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随着时间的推移，商业环境发生了巨大的变化。在法规中观察到快速变化，在商业模式中观察到突然变化。此外，技术进步在重塑当前业务形势方面发挥了至关重要的作用。不愿适应新技术环境的企业家和战略管理人员别无选择，只能接受这种充满挑战的环境，以便在市场上保持竞争力并带来创新。普遍情况的影响使业务运营更加复杂。这就是为什么需要资金管理和流动性管理的原因 增加，以便企业能够成功地在市场上维持下去。
虽然资金管理和流动性管理这两个词被金融机构互换使用，但它们并不相同。作为不断发展的金融市场中的高管或企业家，您应该能够了解资金管理和流动性管理的含义以及这两个术语之间的区别是什么？
资金管理是管理和管理货币、资金、现金、银行和金融风险的过程，以改善公司的流动性状况并在未来进行有利可图的金融投资。订立对冲协议以管理财务风险也是资金管理的一部分。有许多组织设有独立的财务部门，负责评估财务风险、跟踪资金和投资政策以及管理外汇风险。另一方面，流动性管理是完善的资金管理的关键要素之一。这是一个确保您有合理数量的可用现金以支付流动负债的过程您的业务的预期和意外。它会考虑您的流动性需求，并确保现金在正确的时间随时可用。资金
管理包括为公司提供即时融资，最大限度地降低整体货币风险敞口并保持企业的流动性头寸。流动性管理包括了解现金需求、建立适当的投资指导方针、选择合适的投资机会以及提高现金头寸的效率和透明度。
流动性管理涉及许多程序和流程，例如收集应收账款、执行付款、管理实际现金。这通常由银行承担，因为他们寻求新的和创新的方法来满足客户的要求。虽然，资金管理与流动性管理是相关的，但两者之间有一个主要区别。资金管理包括外汇风险管理。作为金融行业的个人，您必须意识到外汇市场高度波动且市场利率不时变化的事实。资金管理存在大量风险。例如，如果财务经理将其决策延迟几秒钟，企业可能会遭受数百万美元的损失。
但是，不能不谈资金管理，不谈流动性管理，因为外币涉及现金，现金是由流动性管理来管理的。现金以付款方式收取，汇率管理包括在财务职能中。
资金管理主要处理外币和汇率风险，而流动性管理涉及管理公司的流动性头寸。流动性管理中最具挑战性的部分之一是清楚地了解当今和短期、中期和长期所需的现金，以便做出合理的决策。
